LIETUVOS BANKO VALDYBA

NUTARIMAS

DĖL Bankų veiklos licencijavimo taisyklių patvirtinimo

2016 m. gruodžio 22 d. Nr. 03-196

Vilnius

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 42 straipsnio 3 dalies 1 punktu, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

Patvirtinti Bankų veiklos licencijavimo taisykles (pridedama).

Valdybos pirmininkas                                                                               Vitas Vasiliauskas

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2016 m. gruodžio 22 d.

nutarimu Nr. 03-196

Bankų VEIKLOS licencijAVIMO TAISYKLĖS

I skyrius

BENDROSIOS NUOSTATOS

1.   Bankų veiklos licencijavimo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyta licencijos banko veiklai išdavimo, dokumentų teikimo, licencijos duomenų pakeitimo po licencijos išdavimo, licencijos atšaukimo tvarka.

2.   Taisyklėse vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Lietuvos Respublikos bankų įstatyme (toliau – Bankų įstatymas), Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatyme.

II SKYRIUS

LICENCIJĄ IŠDUODANTI INSTITUCIJA IR JOS ĮGALIOJIMAI

3.   Licenciją išduoda, atsisako išduoti ir atšaukia Priežiūros institucija, vadovaudamasi Bankų įstatymu, 2014 m. balandžio 16 d. Europos Centrinio Banko reglamentu (ES) Nr. 468/2014, kuriuo sukuriama Europos Centrinio Banko, nacionalinių kompetentingų institucijų ir nacionalinių paskirtųjų institucijų bendradarbiavimo Bendrame priežiūros mechanizme struktūra (BPM pagrindų reglamentas) (OL 2014 L 141, p. 1), Taisyklėmis ir kitais teisės aktais.

III SKYRIUS

DOKUMENTAI, KURIŲ REIKIA norint gauti LICENCIJą

4.       Kartu su dokumentais, nurodytais Bankų įstatymo 9 straipsnio 6 dalyje, bankas pateikia:

4.1. vadovų skyrimo (rinkimo) proceso aprašymą, nurodydamas pagrindinius banko vadovo atrankos kriterijus;

4.2. rizikos valdymo sistemos aprašymą, apimantį:

4.2.1. rizikos valdymo strategiją;

4.2.2. rizikos valdymo politiką;

4.2.3. rizikos limitų sistemą;

4.2.4. kredito rizikos prisiėmimą ir valdymą;

4.2.5. prekybos knygoje įvardijamos rizikos valdymą;

4.2.6. palūkanų normos rizikos valdymą;

4.2.7. atsiskaitymų rizikos valdymą;

4.2.8. likvidumo rizikos valdymą;

4.2.9. koncentracijos rizikos valdymą;

4.2.10. operacinės rizikos valdymą.

4.3. banko atlygio nustatymo politiką;

4.4. banko vidaus audito tarnybos nuostatus ir banko vidaus audito komiteto nuostatus.

5.  Bankų įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 4 punkte nurodyta informacija pateikiama užpildant Taisyklių 1 ir 2 prieduose pateiktas formas.

6.  Bankų įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 11 punkte nurodyta informacija turi apimti bent:

6.1. banko organų funkcijų ir atsakomybės pasiskirstymą, nurodant funkcijų priskyrimą kiekvienam organui;

6.2. banko organų posėdžių organizavimo ir sprendimų priėmimo tvarkos aprašymą;

6.3. banko organų narių interesų konfliktų valdymo tvarkos aprašymą;

6.4. banko vidaus informavimo sistemos aprašymą.

7.  Bankų įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 13 punkte nurodyta informacija apie banko vidaus kontrolės sistemą turi apimti bent:

7.1. rizikos kontrolės organizavimo aprašymą;

7.2. atitikties rizikos valdymo organizavimo aprašymą;

7.3. banko vidaus kontrolės veiksmingumo vertinimo procedūras.

8.  Priežiūros institucija nereikalauja Bankų įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 8 punkte nurodytų dokumentų ar informacijos, jei kontroliuojamą banką Lietuvos Respublikoje steigia Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuoti užsienio bankai.

9.  Jei prašymo išduoti licenciją nagrinėjimo metu pasikeičia prašyme ar kituose pateiktuose dokumentuose nurodyti duomenys, prašymą pateikęs asmuo privalo Lietuvos bankui nurodyti pasikeitusius duomenis ne vėliau kaip per 5 darbo dienas nuo duomenų pasikeitimo dienos.

IV SKYRIUS

LICENCIJOS DUOMENŲ PAKEITIMAS PO LICENCIJOS IŠDAVIMO

10. Pasikeitus tiems licencijoje įrašytiems duomenims, kurių pasikeitimas neturi įtakos įmonės teisėms ir pareigoms, tiesiogiai susijusioms su banko veikla, t. y. pasikeitus pavadinimui, adresui, kodui ar pan., bankas per 5 darbo dienas privalo kreiptis į Priežiūros instituciją dėl šių duomenų pakeitimo licencijoje, išskyrus atvejus, kai banko veiklą reglamentuojantys teises aktai nustato kitokius duomenų pateikimo terminus. Priežiūros institucija per 5 darbo dienas daro licencijos duomenų pakeitimus.

V SKYRIUS

ATSISAKYMAS IŠDUOTI LICENCIJĄ, JOS GALIOJIMO SUSTABDYMAS, GALIOJIMO SUSTABDYMO PANAIKINIMAS IR LICENCIJOS ATŠAUKIMAS

11. Priežiūros institucija turi teisę atsisakyti išduoti licenciją, sustabdyti licencijos galiojimą, atšaukti licencijos galiojimo sustabdymą, atšaukti licenciją Bankų įstatyme numatytais pagrindais.

______________

part_8693621e746e47efa4e06cf0c3cb033b_end

Bankų veiklos licencijavimo taisyklių

1 priedas

______________________________________________________________________________

(banko pavadinimas didžiosiomis paryškintomis raidėmis)

Lietuvos bankui

BANKO STEIGĖJŲ SĄRAŠAS

____________________ Nr. ________

(data)                             (numeris)

__________________

(sudarymo vieta)

Eil. nr.	Steigėjas (vardas ir pavardė arba pavadinimas)	Akcijų klasė ir rūšis	Akcijų skaičius	Suma	Procentas, palyginti su visu įstatiniu kapitalu
1	2	3	4	5	6

Banko įstatinio kapitalo dydis___________________________

________________________                    __________________             _____________________

(įgalioto asmens pareigos)                                                  (parašas)                                                (vardas ir pavardė)

PASTABA. Įgaliojimas pridedamas prie banko steigėjų sąrašo.

______________

part_63807cc01faa42a18d71b3ad14f60600_end

Bankų veiklos licencijavimo taisyklių

2 priedas

______________________________________________________________________________

(banko pavadinimas didžiosiomis paryškintomis raidėmis)

Lietuvos bankui

BANKO AKCININKŲ SĄRAŠAS

____________________ Nr. ________

(data)                            (numeris)

__________________

(sudarymo vieta)

Eil. nr.	Akcininkas (vardas ir pavardė arba pavadinimas)	Akcijų klasė ir rūšis	Akcijų skaičius	Suma	Procentas, palyginti su visu įstatiniu kapitalu
1	2	3	4	5	6

Banko įstatinio kapitalo dydis _____________________________

___________________________              __________________             _____________________

(asmens pareigos)                                                             (parašas)                                                (vardas ir pavardė)

part_79300f0e12734f88ab2d1f19c1d8c6cd_end