LIETUVOS RESPUBLIKOS
KOMERCINIŲ BANKŲ ĮSTATYMO 2, 6, 7, 10, 11, 14 STRAIPSNIŲ PAKEITIMO IR PAPILDYMO
Į S T A T Y M A S
1996 m. birželio 4 d. Nr. I-1358
Vilnius
(Žin., 1995, Nr. 2-33, Nr. 107-2411; 1996, Nr. 9-495)
1 straipsnis. 2 straipsnio pakeitimas ir papildymas
1. 2 straipsnio pirmojoje dalyje po žodžio „indėlių“ vietoj žodžio „ir“ įrašyti žodį „bei“, po žodžio „priėmimu“ išbraukti žodį „ar“, po žodžio „teikimu“ vietoj žodžio „ir“ įrašyti žodį „bei“, po žodžio „riziką“ vietoj žodžio „bei“ įrašyti žodį „ir“, po žodžio „veikla“ įrašyti žodžius „atlikdama visas ar dalį šio įstatymo 25 straipsnyje nustatytų operacijų“ ir visą dalį išdėstyti taip:
„Bankas – tai akcinio kapitalo pagrindu veikianti įmonė, kuri verčiasi indėlių bei kitų grąžintinų lėšų priėmimu ir paskolų teikimu bei prisiima su tuo susijusią riziką ir atsakomybę, taip pat užsiima kita šio įstatymo nustatyta veikla, atlikdama visas ar dalį šio įstatymo 25 straipsnyje nustatytų operacijų.“
2. 2 straipsnio trečiojoje dalyje vietoj žodžių „teritorinis padalinys, veikiantis banko vardu ir atliekantis visas ar dalį banko operacijų pagal banko įgaliojimą, už kurio sandorius ir veiklą bankas atsako savo turtu“ įrašyti žodžius „padalinys Lietuvos Respublikoje ar užsienio valstybėje arba užsienio banko padalinys Lietuvos Respublikoje, veikiantis banko vardu kitoje negu banko buveinė vietoje ir atliekantis bent vieną banko operaciją pagal banko įgaliojimą, už kurio sandorius ir veiklą bankas atsako visu savo turtu“ ir visą dalį išdėstyti taip:
„Banko filialas (skyrius) – neturintis juridinio asmens teisių Lietuvos Respublikoje įregistruoto banko padalinys Lietuvos Respublikoje ar užsienio valstybėje arba užsienio banko padalinys Lietuvos Respublikoje, veikiantis banko vardu kitoje negu banko buveinė vietoje ir atliekantis bent vieną banko operaciją pagal banko įgaliojimą, už kurio sandorius ir veiklą bankas atsako visu savo turtu.“
3. 2 straipsnio penktojoje dalyje vietoj žodžių „verstis šio įstatymo 25 straipsnyje nustatyta veikla“ įrašyti žodžius „bankui verstis statute (įstatuose) nurodyta veikla atliekant šio įstatymo 25 straipsnyje nustatytas visas ar dalį operacijų“ ir visą dalį išdėstyti taip:
4. 2 straipsnio vienuoliktojoje dalyje po žodžių „atsargos kapitalo“ įrašyti žodžius „emisinio skirtumo“ ir visą dalį išdėstyti taip:
5. 2 straipsnio tryliktojoje dalyje vietoj žodžių „Lietuvos banko nustatyta tvarka suformuotas kapitalas“ įrašyti žodžius „banko akcininkų (steigėjų) papildomi įnašai ar (ir) atskaitymai iš banko pelno“ ir visą dalį išdėstyti taip:
2 straipsnis. 6 straipsnio pakeitimas ir papildymas
Pakeisti 6 straipsnio pirmąją ir antrąją dalis, papildyti trečiąja, ketvirtąja, penktąja, šeštąja, septintąja, aštuntąja, devintąja, dešimtąja dalimis ir visą straipsnį išdėstyti taip:
„6 straipsnis. Užsienio bankų veikla Lietuvos Respublikoje
Užsienio bankas Lietuvos Respublikoje gali:
2) įsigyti steigiamo ar veikiančio banko akcijų, o jeigu Lietuvos bankas leidžia, įsigyti veikiančio banko akcijų paketą;
Užsienio banko dukterinis bankas gali būti steigiamas kaip uždaroji ar atviroji akcinė bendrovė tik uždaruoju būdu. Užsienio banko dukterinio banko steigėjais gali būti tik bankai. Banko steigimo sutartis sudaroma Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo 3 straipsnio nustatyta tvarka.
Leidimai steigti užsienio bankų filialus (skyrius) bei atstovybes išduodami Lietuvos banko nustatyta tvarka.
Lietuvos bankas steigiamam užsienio banko dukteriniam bankui išduoda banko licenciją, jeigu:
2) steigiamo dukterinio banko pagrindinis kapitalas yra ne mažesnis už Lietuvos banko nustatytą minimalų pagrindinį kapitalą ir visiškai apmokėtas;
3) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, įstatymai leidžia šios valstybės bankams steigti dukterinius bankus užsienyje ir bankų priežiūros institucija tam neprieštarauja;
Lietuvos bankas registruoja užsienio banko filialą (skyrių), jeigu:
1) Lietuvos Respublika yra sudariusi su užsienio valstybe sutartis dėl kapitalo investicijų apsaugos bei teisinės pagalbos arba užsienio bankas pateikia Lietuvos bankui pakankamas garantijas, kad prisiima turtinę atsakomybę už filialo (skyriaus) veiklą Lietuvos Respublikoje;
2) filialo (skyriaus) įstatai (nuostatai) neprieštarauja Lietuvos Respublikos įstatymams ir kitiems teisės aktams;
4) užsienio banko finansinė būklė yra gera ir stabili ir pagal Lietuvos banko nustatytus kriterijus jis vertinamas kaip patikimas bankas, taip pat tos valstybės, kurios jurisdikcijai jis priklauso, bankų priežiūros institucija neprieštarauja steigti filialą (skyrių) Lietuvos Respublikoje;
5) Lietuvos banko pasirašyta sutartis su tos valstybės bankų priežiūros institucija dėl banko filialo (skyriaus) veiklos priežiūros ir informacijos teikimo;
Registruojant užsienio banko filialą (skyrių), Lietuvos bankui turi būti pateikiama:
3) banko (steigėjo) statutas (įstatai), licencija, registracijos pažymėjimas ar kiti dokumentai, patvirtinantys teisę verstis banko veikla;
6) dokumentai, patvirtinantys, kad patalpos, kuriomis naudosis banko filialas (skyrius), atitinka Lietuvos banko nustatytus reikalavimus;
7) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, bankų priežiūros institucijos raštiškas neprieštaravimas steigti filialą Lietuvos Respublikoje, jeigu tai numatyta pagal tos užsienio valstybės įstatymus;
Užsienio banko filialui (skyriui) draudžiama priimti indėlius, jeigu:
2) užsienio valstybės įstatymai nenumato indėlių kompensavimo užsienio valstybėse esančių filialų (skyrių) indėlininkams;
Užsienio banko, steigiančio Lietuvos Respublikoje dukterinį banką, filialą (skyrių), kapitalas turi būti ne mažesnis už Lietuvos Respublikos banko nustatytą minimalų pagrindinį kapitalą.
Užsienio banko dukterinio banko ar užsienio banko filialo (skyriaus) veiklai taikomi Lietuvos Respublikos įstatymai ir kiti teisės aktai.
3 straipsnis. 7 straipsnio pakeitimas
Pakeisti 7 straipsnį ir jį išdėstyti taip:
„7 straipsnis. Banko steigėjai
Banko steigėjais gali būti Lietuvos Respublikos fiziniai ir juridiniai asmenys, įmonės, neturinčios juridinio asmens teisių, bei užsienio bankai Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo 3 straipsnio nustatyta tvarka sudarę steigimo sutartį. Šioje sutartyje nustatomos steigėjų teisės ir pareigos steigiant banką bei atsakomybė už įsipareigojimų nevykdymą. Banko steigėjų negali būti mažiau kaip 7. Kiekvienas banko steigėjas turi būti ir jo akcininkas, steigimo metu įsigijęs ne mažiau kaip 2 procentus banko akcinio kapitalo.
4 straipsnis. 10 straipsnio pakeitimas ir papildymas
Pakeisti 10 straipsnio antrosios dalies 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 punktus, papildyti šią dalį 9, 10 punktais ir visą dalį išdėstyti taip:
„Kartu su paraiška pateikiami šie dokumentai ir informacija:
2) banko steigimo dokumentai (steigimo sutartis, steigiamojo susirinkimo protokolas, nutarimas dėl banko steigimo, banko vardo registravimo liudijimas);
3) Lietuvos banko nustatyto turinio ir formos banko ekonominės veiklos pagrindimas (verslo planas) trejiems metams ir banko planuojamos struktūros bei numatomų teikti paslaugų aprašymas;
4) duomenys apie banko tarybos ir valdybos narius, banko valdybos pirmininką, administracijos vadovą ir vyriausiąjį buhalterį (finansininką): amžius, išsilavinimas, pilietybė, lietuvių kalbos mokėjimas, darbo veiklos aprašymas, profesija, dalyvavimas kitų įmonių valdymo organuose, dalyvavimas savo kapitalu kitų įmonių veikloje, gyvenamoji vieta ir informacija, ar buvo teistas;
5) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, bankų priežiūros institucijos dokumentas, patvirtinantis, jog ši institucija neprieštarauja, kad Lietuvos Respublikoje būtų steigiamas dukterinis bankas;
8) dokumentai ir informacija apie banko steigėjų ir akcininkų statusą, lėšų, naudojamų banko akcijoms įsigyti, kilmę, finansinę būklę, dalyvavimą kitų įmonių valdyme ir buvimą jų kapitalo dalininkais, taip pat apie steigėjų ir akcininkų giminystės, turtinius bei valdymo tarpusavio santykius;
9) dokumentai, patvirtinantys, kad patalpos, kuriomis naudosis bankas, atitinka Lietuvos banko nustatytus reikalavimus;
5 straipsnis. 11 straipsnio pakeitimas ir papildymas
1. 11 straipsnio pirmojoje dalyje vietoj žodžio „du“ įrašyti žodį „šešis“, vietoj žodžio „dviejų“ įrašyti žodį „šešių“, papildyti šią dalį tokiu sakiniu: „Valstybės ir savivaldybės institucijos, taip pat įmonės, įstaigos ir organizacijos privalo Lietuvos banko prašymu pateikti visą jų turimą informaciją apie banko steigėjus ir akcininkus, jų finansinę būklę, veiklą, nustatytus įstatymų ir kitų teisės aktų pažeidimus, atliktų patikrinimų ir revizijų išvadas bei kitą informaciją, kuri Lietuvos bankui reikalinga priimant sprendimą dėl banko licencijos išdavimo.“ ir visą dalį išdėstyti taip:
„Per šešis mėnesius nuo paraiškos gavimo dienos Lietuvos bankas priima sprendimą dėl banko licencijos išdavimo ir apie tai raštu praneša pareiškėjui. Jei šio įstatymo 10 straipsnio ketvirtosios dalies nustatyta tvarka Lietuvos bankas pareikalavo papildomų dokumentų, šešių mėnesių terminas skaičiuojamas nuo tos dienos, kai gauti visi sprendimui priimti reikalingi dokumentai ir informacija. Valstybės ir savivaldybės institucijos, taip pat įmonės, įstaigos ir organizacijos privalo Lietuvos banko prašymu pateikti visą jų turimą informaciją apie banko steigėjus ir akcininkus, jų finansinę būklę, veiklą, nustatytus įstatymų ir kitų teisės aktų pažeidimus, atliktų patikrinimų ir revizijų išvadas bei kitą informaciją, kuri Lietuvos bankui reikalinga priimant sprendimą dėl banko licencijos išdavimo.“
2. 11 straipsnio penktojoje dalyje vietoj žodžių „steigiamas bankas“ įrašyti žodžius „steigiamo banko“, pakeisti 1, 2, 3 punktus, papildyti šią dalį 4, 5, 6, 7 punktais ir visą dalį išdėstyti taip:
„Lietuvos banko valdyba nagrinėja paraišką ir išduoda banko licenciją tik tuo atveju, kai pateikti dokumentai ir turima informacija patvirtina, kad steigiamo banko:
4) turi kvalifikuotus, nepriekaištingos reputacijos bei turinčius darbo bankuose patirties banko vadovus (valdybos narius, administracijos vadovus);
5) steigėjų ir akcininkų finansinė būklė gera ir stabili, reputacija nepriekaištinga, o turto ir lėšų, panaudotų steigiamo banko akcijoms įsigyti, kilmė legali;
6) turimos ar nuomojamos patalpos ir įranga pagal Lietuvos banko teisės aktų reikalavimus yra tinkamos banko operacijoms vykdyti;
6 straipsnis. 14 straipsnio pakeitimas ir papildymas
1. 14 straipsnio pirmąją dalį papildyti tokiu sakiniu: „Banko akcininkų negali būti mažiau kaip 7, išskyrus atvejus, kai banko kontrolinį akcijų paketą valdo Lietuvos Respublikos Vyriausybė ar užsienio bankas.“ ir visą dalį išdėstyti taip:
„Banko akcininkas yra fizinis ar juridinis asmuo arba įmonė, neturinti juridinio asmens teisių, įstatymų nustatyta tvarka įsigiję bent vieną banko akciją. Banko akcininkų negali būti mažiau kaip 7, išskyrus atvejus, kai banko kontrolinį akcijų paketą valdo Lietuvos Respublikos Vyriausybė ar užsienio bankas.“
2. Papildyti 14 straipsnio šeštąją dalį 5, 6, 7, 8 punktais ir visą dalį išdėstyti taip:
„Banko akcininkais negali būti:
1) valstybės valdžios ir valdymo institucijos, išskyrus Lietuvos Respublikos Vyriausybę ir savivaldybes;
4) įmonės, kurių kapitale šio banko investicijos sudaro 10 arba daugiau procentų jų kapitalo dydžio;
3. Papildyti 14 straipsnį vienuoliktąja, dvyliktąja ir tryliktąja dalimis:
„Bankui draudžiama priimti skolininkui priklausančias šio banko akcijas už šiam bankui negrąžintą paskolą.
Lėšos steigiamo banko pagrindiniam kapitalui sukaupti ar banko išleistoms naujos emisijos akcijoms apmokėti yra kaupiamos Lietuvos banke ar kitame banke atidarytoje sąskaitoje. Sukauptos lėšos pervedamos į banko sąskaitą po to, kai Lietuvos Respublikos įmonių registre įregistruotas steigiamas bankas ar banko statuto (įstatų) pakeitimai, susiję su statute (įstatuose) nurodyto kapitalo didinimu.