LIETUVOS BANKO VALDYBA
N U T A R I M A S
DĖL LITŲ IR BAZINĖS VALIUTOS KEITIMO SANDORIŲ TARP LIETUVOS BANKO IR BANKŲ SUDARYMO IR VYKDYMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO
2000 m. vasario 24 d. Nr. 21
Vilnius
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos lito patikimumo įstatymo (Žin., 1994, Nr. 24-378) 4 str. 1 dalimi, Lietuvos banko valdyba nutaria:
1. Patvirtinti Litų ir bazinės valiutos keitimo sandorių tarp Lietuvos banko ir bankų sudarymo ir vykdymo taisykles (pridedama).
2. Nustatyti, kad nuo šio nutarimo įsigaliojimo dienos litų ir bazinės valiutos keitimo sandoriai sudaromi tik su bankais, kurie su Lietuvos banku pasirašė sutartį dėl litų ir bazinės valiutos keitimo sandorių.
3. Pavesti Lietuvos banko valdybos pirmininkui nustatyti šio nutarimo 1 punkte minimų taisyklių įgyvendinimo tvarką.
4. Pripažinti netekusiais galios:
4.1. Lietuvos banko valdybos 1996 m. birželio 13 d. nutarimo Nr. 165 „Dėl Lietuvos banko ir komercinių bankų litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo taisyklių“ (Žin., 1996, Nr. 58-1400) 1 punktą;
4.2. Lietuvos banko valdybos 1998 m. kovo 26 d. nutarimo Nr. 59 „Dėl Lietuvos banko teisės aktų pakeitimo“ (Žin., 1998, Nr. 29-795) 4 punktą;
4.3. Lietuvos banko valdybos 1998 m. birželio 4 d. nutarimą Nr. 110 „Dėl Lietuvos banko valdybos 1996 m. birželio 13 d. nutarimo Nr. 165 „Dėl Lietuvos banko ir komercinių bankų litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo taisyklių“ pakeitimo“ (Žin., 1998, Nr. 53-1485).
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2000 m. vasario 24 d. nutarimu Nr. 21
LITŲ IR BAZINĖS VALIUTOS KEITIMO SANDORIŲ TARP LIETUVOS BANKO
IR BANKŲ SUDARYMO IR VYKDYMO TAISYKLĖS
I. BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Litų ir bazinės valiutos keitimo sandorių tarp Lietuvos banko ir bankų sudarymo ir vykdymo taisyklės reglamentuoja Lietuvos banko ir Lietuvos Respublikos komercinių bankų, taip pat užsienio bankų filialų (skyrių), veikiančių Lietuvos Respublikoje (toliau – bankų), litų ir bazinės valiutos keitimo sandorių (toliau – sandorių) sudarymo ir atsiskaitymo pagal juos negrynaisiais pinigais tvarką, taip pat kitas su tuo susijusias sandorių šalių teises ir pareigas.
II. SANDORIS
3. Pagal sandorį viena šalis perka sutartą bazinės valiutos sumą už litus, o kita šalis savo ruožtu parduoda sutartą bazinės valiutos sumą už litus oficialiu Lietuvos banko nustatytu lito ir bazinės valiutos kursu (toliau – oficialiu kursu), atsiskaitydamos šiose taisyklėse nustatyta tvarka, o Lietuvos bankui mokamas šiose taisyklėse nustatytas atlyginimas.
5. Sandoriai sudaromi oficialiu kursu, Lietuvos bankui imant tokius atlyginimus (litais):
už tos pačios dienos sandorius – 0,125 procento nuo sandorio sumos litais;
už vienos dienos sandorius – 0,075 procento nuo sandorio sumos litais;
už dviejų dienų sandorius – 0,05 procento nuo sandorio sumos litais.
III. SANDORIŲ SUDARYMAS
8. Sandoriai sudaromi kiekvieną darbo dieną nuo 8 iki 16 valandos Lietuvos Respublikos laiku (šiose taisyklėse ir toliau minimas Lietuvos Respublikos laikas).
9. Penktadienį, taip pat darbo dieną prieš poilsio ar švenčių dienas sandoriai sudaromi nuo 8 iki 15 valandos.
11. Tomis darbo dienomis, kurios yra ne darbo dienos bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje, gali būti sudaromi tik dviejų dienų sandoriai.
IV. SANDORIO PATVIRTINIMAS
14. Sudariusios sandorį, sandorio šalys elektroninio ryšio priemonėmis (galimi ir kiti abiem šalims priimtini būdai) apsikeičia sandorio patvirtinimais. Sandorio patvirtinime turi būti tiksliai nurodyta: sandorio šalys, sandorio data, kursas, atsiskaitymų dienos, pirktos valiutos kodas ir kiekis, parduotos valiutos kodas ir kiekis, sandorio šalių bankai ir sąskaitos.
15. Sandorio patvirtinimais pasikeičiama sandorio sudarymo dieną, o tos pačios dienos sandorio patvirtinimais – sandorio sudarymo dieną iki 11 valandos.
16. Jeigu gaunamas sandorio patvirtinimas, kurio sąlygos nesutampa su sudaryto sandorio sąlygomis arba kurio forma neatitinka šalių sutartos patvirtinimo formos, laikoma, kad patvirtinimas nebuvo gautas.
V. ATSISKAITYMAI
18. Atsiskaitymai pagal sandorius – tai litų ir bazinės valiutos pervedimo veiksmai, kuriais įvykdomi sandorio šalių piniginiai įsipareigojimai viena kitai, t. y. lėšų įskaitymas į gavėjo sąskaitą Lietuvos banke (kai atsiskaitoma litais) ir lėšų įskaitymas gavėjo nurodytam bankui bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje (kai atsiskaitoma bazine valiuta).
19. Atsiskaitymai pagal sandorius, išskyrus atvejus, kai taikomas išankstinis atsiskaitymas, vyksta:
VI. IŠANKSTINIO ATSISKAITYMO TAIKYMAS
21. Išankstinis atsiskaitymas pagal sandorius (tarp jų pagal jau sudarytus sandorius, kurių sudarymo metu išankstinis atsiskaitymas nebuvo taikomas) bankui visuomet taikomas šiais atvejais:
22. Bankui visuomet taikomas išankstinis atsiskaitymas pagal sudaromą sandorį, jeigu sandorio suma viršija bankui sandorio sudarymo metu pagal šių taisyklių 7 punktą apskaičiuotą didžiausią sandorio sumą.
23. Bankui taip pat visuomet taikomas išankstinis atsiskaitymas pagal sudarytą sandorį, jeigu bankas neatsiunčia Lietuvos bankui šio sandorio patvirtinimo iki atsiskaitymo dienos 11 valandos.
24. Lietuvos banko sprendimu išankstinis atsiskaitymas pagal sandorius (tarp jų pagal sudarytus sandorius, kurių sudarymo metu išankstinis atsiskaitymas nebuvo taikomas) gali būti taikomas bankui šiais atvejais:
24.4. kai bankas nevykdo ar netinkamai vykdo šiose taisyklėse ar sutartyje su Lietuvos banku dėl litų ir bazinės valiutos keitimo sandorių numatytus įsipareigojimus;
25. Apie išankstinio atsiskaitymo taikymą ir atšaukimą Lietuvos bankas nedelsdamas informuoja banką.
VII. IŠANKSTINIO ATSISKAITYMO PAGAL SANDORĮ TVARKA
27. Jeigu bankui taikomas išankstinis atsiskaitymas, Lietuvos bankas atsiskaito tik tada, kai atsiskaito bankas.
28. Kai išankstinis atsiskaitymas bankui taikomas sandorio sudarymo metu, šalys atsiskaito tokia tvarka:
28.1. Lietuvos bankas, pirkdamas bazinę valiutą, atsiskaito atsiskaitymo dieną, numatytą šių taisyklių 5 skyriuje, jeigu vieną dieną (kuri yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje) prieš tai atsiskaitė bankas. Šiuo atveju tos pačios dienos sandoriai negalimi. Vienos dienos sandoriai negalimi, jeigu paskutinė darbo diena prieš atsiskaitymo dieną yra ne darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje. Dviejų dienų sandoriai negalimi, jeigu dvi darbo dienas prieš atsiskaitymo dieną (tarp jų sandorio sudarymo dieną) yra dvi ne darbo dienos bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje;
28.2. Lietuvos bankas, parduodamas bazinę valiutą, atsiskaito atsiskaitymo dieną, numatytą šių taisyklių 5 skyriuje, jeigu šią dieną bankas atsiskaitė pirmojo kliringo Lietuvos banko Atsiskaitymų centre metu. Jeigu šią dieną bankas atsiskaitė antrojo kliringo metu, Lietuvos bankas atsiskaito kitą dieną (kuri yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje).
29. Kai išankstinis atsiskaitymas bankui pritaikomas po sandorio sudarymo, šalys atsiskaito tokia tvarka:
29.1. Lietuvos bankas, pirkdamas bazinę valiutą, atsiskaito kitą darbo dieną po atsiskaitymo dienos, numatytos šių taisyklių 5 skyriuje, jeigu tą dieną atsiskaitė bankas;
VIII. PALŪKANOS
31. Jeigu bankui yra taikomas išankstinis atsiskaitymas Lietuvos bankui perkant bazinę valiutą, Lietuvos bankas moka bankui palūkanas.
32. Palūkanos apskaičiuojamos pagal formulę:
K=KK x (S x (FF-0,5) x d)/(360 x 100),
kur:
K – palūkanų dydis litais;
KK – oficialus kursas;
S – sandorio suma bazine valiuta;
FF – dienos, kurią atsiskaitė bankas, „Federal Funds“ palūkanų norma procentais;
d – laikotarpis nuo dienos, kurią atsiskaitė bankas, iki dienos, kurią turėjo atsiskaityti Lietuvos bankas, vadovaudamasis šių taisyklių 7 skyriuje nustatytais principais.
IX. SANDORIO NUTRAUKIMAS IR BAUDOS
34. Bankas turi teisę nutraukti sudarytą sandorį šiais atvejais:
34.1. kai bankas pripažįsta, kad negali įvykdyti sandorio, ir Lietuvos bankas dar nėra atsiskaitęs pagal šį sandorį arba dar galima atšaukti mokėjimo nurodymą, pagal kurį Lietuvos bankas atsiskaito pagal šį sandorį;
35. Lietuvos bankas nutraukia sudarytą sandorį, jeigu bankui yra taikomas išankstinis atsiskaitymas, o bankas vėluoja atsiskaityti daugiau kaip dvi darbo dienas (iš kurių nors viena yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje, jei atsiskaitoma bazine valiuta).
36. Sandorio šalis, nutraukusi sandorį, apie tai privalo pranešti kitai sandorio šaliai elektroninio ryšio priemonėmis (galimi ir kiti abiem šalims priimtini būdai).
37. Bankas, nutraukęs su Lietuvos banku sudarytą sandorį šių taisyklių 34.1 punkte numatytu atveju, moka 0,1 procento dydžio baudą, kuri skaičiuojama nuo sandorio sumos litais.
38. Lietuvos bankui nutraukus sandorį šių taisyklių 35 punkte numatytu atveju, bankas moka 0,15 procento dydžio baudą, kuri skaičiuojama nuo sandorio sumos litais.
X. VĖLAVIMAS ATSISKAITYTI IR DELSPINIGIAI
40. Sandorio šalis, laiku neatsiskaičiusi pagal sandorį, privalo sumokėti kitai sandorio šaliai delspinigius nuo neįvykdyto ar netinkamai įvykdyto piniginio įsipareigojimo sumos už kiekvieną pavėluotą atsiskaityti dieną.
41. Delspinigiai apskaičiuojami pagal šias formules:
D = (S x (FF + 2) x d) / (360 x 100), jeigu pavėluota atsiskaityti bazine valiuta, ir
D = (S x PN x d) / (360 x 100), jeigu pavėluota atsiskaityti litais,
kur:
D – delspinigiai litais;
S – pavėluota atsiskaityti suma litais (pavėluota atsiskaityti bazinės valiutos suma perskaičiuojama litais pagal oficialų kursą);
FF – dienos, kurią turėjo būti atsiskaityta bazine valiuta, „Federal Funds“ palūkanų norma procentais;
PN – dienos, kurią turėjo būti atsiskaityta litais, Lietuvos banko vienos nakties paskolos palūkanų norma procentais;
d – pavėluotų atsiskaityti dienų skaičius.
42. Jeigu bankas vėluoja atsiskaityti daugiau kaip dvi darbo dienas (iš kurių nors viena yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje, jei atsiskaitoma bazine valiuta), išskyrus atvejus, kai taikomas išankstinis atsiskaitymas, bankas moka delspinigius (apskaičiuotus pagal šių taisyklių 41 punktą ir pridėjus 0,1 procento dydžio sumą nuo sandorio sumos litais), o Lietuvos bankas nurašo neįvykdyto ar netinkamai įvykdyto piniginio įsipareigojimo sumą iš banko sąskaitos Lietuvos banke (bazinės valiutos suma perskaičiuojama litais pagal oficialų kursą, o kitos užsienio valiutos suma – pagal Lietuvos banko nustatytą santykį, galiojusį lėšų nurašymo dieną).
43. Šiose taisyklėse numatyta atsakomybė už pavėlavimą atsiskaityti bazine valiuta netaikoma, jeigu pavėluotai atsiskaičiusi sandorio šalis per 10 dienų nuo dienos, kurią turėjo atsiskaityti, atsiskaito atgaline data („back–value day“), t. y. tą dieną, kurią turėjo atsiskaityti. Sandorio šalių susitarimu atsiskaitymas atgaline data gali būti atliekamas ir vėliau. Atsiskaityti atgaline data neleidžiama, jeigu bankas vėluoja atsiskaityti daugiau kaip dvi darbo dienas (iš kurių nors viena yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje, jei atsiskaitoma bazine valiuta). Bankui neleidžiama atsiskaityti atgaline data, jeigu bankui yra taikomas išankstinis atsiskaitymas.
XI. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
44. Sandorio šalis baudas ir delspinigius privalo sumokėti kitai sandorio šaliai per dešimt dienų nuo atsiskaitymo dienos, numatytos šių taisyklių 5 skyriuje. Jeigu bankas laiku nesumoka Lietuvos bankui priklausančios baudos ar delspinigių, Lietuvos bankas nusirašo baudą ar delspinigius iš banko sąskaitos Lietuvos banke (bazinės valiutos suma perskaičiuojama litais pagal oficialų kursą, o kitos užsienio valiutos suma – pagal Lietuvos banko nustatytą santykį, galiojusį lėšų nurašymo dieną).
45. Šiose taisyklėse minima darbo diena – tai darbo diena Lietuvos Respublikoje, kurią veikia Lietuvos banko tvarkoma tarpbankinė lėšų pervedimo sistema. Darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje – tai diena, kurią gali būti atliekami tarpbankiniai atsiskaitymai šioje valstybėje.
46. Sandorio šalis turi teisę nepriimti dalinio kitos sandorio šalies piniginių įsipareigojimų įvykdymo. Jeigu Lietuvos bankas sutinka priimti tokį banko piniginių įsipareigojimų įvykdymą, tačiau bankas vėluoja atsiskaityti daugiau kaip dvi darbo dienas (iš kurių nors viena yra darbo diena bazinę valiutą išleidžiančioje valstybėje, jei atsiskaitoma bazine valiuta), bankas moka delspinigius (apskaičiuotus pagal šių taisyklių 41 punktą ir pridėjus 0,1 procento dydžio sumą nuo sandorio sumos litais), o Lietuvos bankas nurašo neįvykdyto ar netinkamai įvykdyto piniginio įsipareigojimo sumą iš banko sąskaitos Lietuvos banke (bazinės valiutos suma perskaičiuojama litais pagal oficialų kursą, o kitos užsienio valiutos suma – pagal Lietuvos banko nustatytą santykį, galiojusį lėšų nurašymo dieną).